La transmission d’un patrimoine important demande beaucoup plus que de désigner des héritiers dans un testament.

 

Il faut notamment réfléchir à la fiscalité au décès, aux besoins de liquidité, aux actifs détenus personnellement ou par l’entreprise, aux assurances, aux fiducies lorsque pertinentes et à la façon dont les enfants seront préparés à recevoir et à gérer ce patrimoine.

Une planification successorale bien coordonnée aide à protéger la valeur accumulée tout en favorisant une transition plus structurée entre les générations.

Idéalement, la planification de la relève commence plusieurs années avant la transition prévue.

 

Cela laisse davantage de temps pour réfléchir à la vente de l’entreprise, à un transfert aux enfants, aux partenaires ou à l’équipe de direction, tout en tenant compte des conséquences fiscales et de vos propres besoins financiers.

 

Commencer tôt permet aussi de mieux coordonner la valeur de l’entreprise, votre plan de retraite, vos investissements et votre stratégie successorale.