• Pourquoi devrais-je travailler avec un conseiller financier ou une conseillère financière?

    La planification financière est complexe et la tâche peut s’avérer colossale alors que tant d’autres choses occupent votre emploi du temps. Nous vous posons les bonnes questions, offrons un point de vue objectif lorsque vient le temps de prendre des décisions par rapport à votre patrimoine et travaillons avec vous pour créer un plan financier que vous pourrez facilement suivre. Nous resterons à vos côtés pour l’adapter au besoin et veillerons à ce que vous soyez toujours en voie de réaliser vos objectifs, peu importe les changements dans vos priorités et les fluctuations des marchés.

  • Quelles questions devriez-vous poser lorsque vous choisissez un conseiller financier ou une conseillère financière?

    Depuis combien de temps le conseiller ou la conseillère travaille-t-il/elle dans le domaine? Quels sont ses diplômes et titres professionnels? Le conseiller ou la conseillère a-t-il/elle une bonne connaissance de la planification financière pour les petites entreprises et les particuliers? Tient-il/elle compte de tous les aspects de la gestion de patrimoine tels que la fiscalité, la comptabilité, la succession et l’assurance? A-t-il/elle facilement accès à une équipe de spécialistes dans ces domaines? Sa structure des frais est-elle transparente?

  • Quels renseignements devrais-je vous fournir pour que vous puissiez bâtir mon plan financier complet?

    Nous commencerons par discuter de vos objectifs actuels et futurs, et ensuite des préoccupations que vous pourriez avoir. Par la suite, pour vous fournir un plan global, nous devrons passer en revue vos relevés des placements et vos relevés bancaires actuels, vos polices d’assurance et le détail de vos dettes et sommes dues, vos déclarations de revenus les plus récentes, le budget de votre ménage (si vous en avez un) et les renseignement sur tout autre grand projet (voyage, achat important, soutien aux études des enfants, achat d’une propriété ou autre).

  • Que devriez-vous rechercher chez un conseiller financier à Terrebonne?

    Un conseiller financier à Terrebonne devrait être en mesure de regarder bien au-delà de vos placements et de comprendre comment les différentes dimensions de votre situation financière s’influencent entre elles.
     
    Pour les propriétaires d’entreprise et les familles détenant un patrimoine important, cela peut inclure les liquidités corporatives, les placements, la fiscalité, la retraite, la relève d’entreprise et la planification successorale. Il est également important que votre conseiller puisse collaborer directement avec votre comptable, votre fiscaliste, votre avocat ou votre notaire afin que toutes les stratégies avancent dans la même direction.

  • Comment un conseiller financier à Laval peut-il aider un propriétaire d’entreprise?

    Un conseiller financier à Laval qui accompagne des propriétaires d’entreprise doit comprendre que le patrimoine personnel et la réalité de l’entreprise sont souvent étroitement liés.
     
    La façon dont vous vous rémunérez, utilisez les liquidités de la société, investissez, préparez une relève ou planifiez votre retraite peut avoir des conséquences fiscales et personnelles importantes. Une approche intégrée permet de relier ces décisions afin que l’entreprise que vous avez bâtie soutienne aussi vos objectifs personnels et familiaux.

  • Quand est-il pertinent de travailler avec un conseiller financier à Montréal?

    Un conseiller financier à Montréal peut devenir particulièrement utile lorsque votre situation financière comporte plusieurs structures, actifs ou professionnels et qu’il devient difficile de prendre des décisions en vase clos.
     
    Vous pouvez, par exemple, détenir une ou plusieurs entreprises, des actifs immobiliers, des placements importants ou des liquidités corporatives, tout en réfléchissant à la retraite, à la relève ou au transfert de votre patrimoine. Dans ce contexte, le rôle du conseiller consiste à réunir ces éléments dans une stratégie cohérente.

  • Quel est le rôle d’un planificateur financier à Terrebonne?

    Un planificateur financier à Terrebonne vous aide à structurer votre situation financière en fonction de vos objectifs à court, moyen et long terme.
     
    Pour les entrepreneurs et les familles fortunées, cela peut signifier coordonner la planification des placements, la fiscalité, la retraite, les assurances, la succession et les décisions liées à l’entreprise. L’objectif est d’avoir une vue d’ensemble plutôt qu’une série de stratégies indépendantes.

  • Pourquoi consulter un planificateur financier à Laval lorsqu’on possède une entreprise?

    Un planificateur financier à Laval peut aider un entrepreneur à faire le lien entre la croissance de son entreprise et ses objectifs personnels.
    Cela comprend notamment la gestion des liquidités corporatives, le choix entre salaire et dividendes, les investissements, la préparation d’une vente ou d’une relève ainsi que la planification de la retraite. Une bonne planification permet de comprendre comment chaque décision prise aujourd’hui influence les options disponibles demain.

  • Que peut apporter un planificateur financier à Montréal à une famille fortunée?

    Un planificateur financier à Montréal peut aider une famille détenant un patrimoine important à coordonner les nombreuses décisions qui accompagnent une situation financière complexe.
     
    Cela peut comprendre la gestion des placements, la planification fiscale, la retraite, les assurances, la succession, les dons de bienfaisance et la transmission du patrimoine aux générations suivantes. Lorsque plusieurs professionnels sont impliqués, le planificateur financier peut aussi jouer un rôle central afin d’assurer une meilleure coordination.


     

  • Quelle est la différence entre un conseiller financier et un planificateur financier?

    Les deux rôles peuvent se chevaucher, mais la planification financière met généralement davantage l’accent sur la vue d’ensemble de votre situation.
     
    Un planificateur financier peut notamment examiner vos placements, votre fiscalité, votre retraite, vos assurances, votre succession et vos objectifs familiaux. Pour un propriétaire d’entreprise, cette réflexion peut aussi intégrer les structures corporatives, les liquidités de l’entreprise et la planification de la relève.
     
    L’important est surtout de choisir un professionnel capable de comprendre votre situation dans son ensemble et de coordonner les différentes décisions qui en découlent.


     

  • Comment la planification financière peut-elle aider les propriétaires d’entreprise?

    La planification financière pour les propriétaires d’entreprise permet de relier les décisions prises dans l’entreprise à la situation financière personnelle de l’entrepreneur.
     
    Elle peut notamment porter sur la façon de se rémunérer, l’utilisation des liquidités corporatives, les investissements, la fiscalité, la retraite, la vente éventuelle de l’entreprise et la transmission du patrimoine.
     
    Comme ces décisions ont souvent des répercussions les unes sur les autres, une planification structurée permet de les considérer comme un tout.

  • Qu’est-ce que la gestion privée de patrimoine?

    La gestion privée de patrimoine s’adresse généralement aux personnes et aux familles dont la situation financière exige un niveau plus élevé de coordination.
     
    Elle peut réunir la planification des placements, la fiscalité, la retraite, les assurances, la succession, la philanthropie et la transmission intergénérationnelle. Pour les propriétaires d’entreprise, elle peut également intégrer les actifs corporatifs, l’immobilier, les liquidités de l’entreprise et la préparation d’une relève ou d’une vente.