La transmission d’un patrimoine important demande beaucoup plus que de désigner des héritiers dans un testament.

 

Il faut notamment réfléchir à la fiscalité au décès, aux besoins de liquidité, aux actifs détenus personnellement ou par l’entreprise, aux assurances, aux fiducies lorsque pertinentes et à la façon dont les enfants seront préparés à recevoir et à gérer ce patrimoine.

Une planification successorale bien coordonnée aide à protéger la valeur accumulée tout en favorisant une transition plus structurée entre les générations.